近日，銀保監(jiān)會首次公開銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單，杭州平章工具有限公司、浙江國恒實業(yè)有限公司、包頭市北奔明科機電有限責(zé)任公司、江蘇名德投資集團有限公司、深圳市正萊達實業(yè)有限公司、成都新津瑞凱投資有限公司等38家公司被“點名”。

“本次公開堅持依法依規(guī)的原則，重點公開近年來違法違規(guī)情節(jié)嚴重、違法違規(guī)事實確鑿、社會影響特別惡劣的股東。”銀保監(jiān)會指出。

所公布股東的違法違規(guī)行為主要包括六方面：一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當利益;二是編制或者提供虛假材料;三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可;四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定;五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制;六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。

針對所公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等監(jiān)管措施。

記者注意到，本次公開股東名單涉及的機構(gòu)主要有安邦保險、成都農(nóng)商銀行、寧波東海銀行、丹東銀行等。

銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人表示，這次公開是一次新的嘗試，事前進行了審慎評估。“此次公開對所在機構(gòu)日常經(jīng)營的影響是積極正面的。公開重大違法違規(guī)股東，對所在機構(gòu)的其他股東和機構(gòu)自身也是一次警示教育，有利于督促其樹立誠實守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進一步夯實機構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)。”

銀行保險機構(gòu)具有外部性強、財務(wù)杠桿率高、信息不對稱嚴重等特征，不同于一般工商企業(yè)，對其股東股權(quán)必須從嚴管理。銀保監(jiān)會披露，將建立公開重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機制，公布更多違法違規(guī)股東，并進一步完善公開方式，加大公開力度。

為進一步加強股東股權(quán)管理，銀保監(jiān)會將堅持“兩個不變”。一是堅持鼓勵社會資本參與銀行保險機構(gòu)改革、優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)的積極取向不變;二是堅持嚴懲股東違法違規(guī)行為、規(guī)范公司治理的高壓態(tài)勢不變。

具體來看，銀保監(jiān)會將做到“三管齊下”。一是壓實機構(gòu)的股東股權(quán)管理主體責(zé)任。督促銀行保險機構(gòu)優(yōu)選投資者，加強股東資質(zhì)和入股資金審查，建立和完善股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理制度，落實股權(quán)事務(wù)管理責(zé)任。同時，持續(xù)優(yōu)化董事會、監(jiān)事會等公司治理運行機制，為股東依法合規(guī)參與公司治理創(chuàng)造良好環(huán)境。二是加強股東教育和行為約束，強化股東的守法意識、誠信意識、責(zé)任意識，督促其依法依規(guī)行使股東權(quán)利、擔(dān)當股東責(zé)任。三是提高股東股權(quán)監(jiān)管水平。加強股東和資金來源的穿透監(jiān)管，確保股東資質(zhì)和資金來源合法合規(guī)。規(guī)范股權(quán)質(zhì)押、股份轉(zhuǎn)讓等行為，完善關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度，并督促銀行保險機構(gòu)及時彌補公司治理漏洞和短板，防止股東不當干預(yù)機構(gòu)正常經(jīng)營。

關(guān)鍵詞： 金融機構(gòu) 股東監(jiān)管