7月9日，銀保監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局發(fā)布股東資格批復(fù)，同意涼山州發(fā)展(控股)集團(tuán)有限責(zé)任公司受讓涼山州財(cái)政局等10家單位持有的涼山州商業(yè)銀行(下稱“涼山州銀行”)15723.99萬(wàn)股股份。

批復(fù)表明，此前處于籌備階段的“四川銀行”已經(jīng)處于實(shí)質(zhì)性推進(jìn)階段。

6月26日，攀枝花市商業(yè)銀行和涼山州商業(yè)銀行同時(shí)在當(dāng)?shù)孛襟w發(fā)布公告，宣布將通過(guò)新設(shè)合并方式共同組建一家商業(yè)銀行。當(dāng)?shù)匾晃汇y行業(yè)人士對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者表示，合并組建商業(yè)銀行一事正在穩(wěn)步推進(jìn)，但名字是否叫四川銀行有待后續(xù)發(fā)布公告確認(rèn)。其實(shí)，早在2016年9月，四川省就曾表示將推動(dòng)四川發(fā)展控股公司組建金控公司和“四川銀行”。而不少業(yè)內(nèi)人士均認(rèn)為，攀枝花銀行和涼山州銀行合并重組后的商業(yè)銀行就是傳說(shuō)中的“四川銀行”。

記者注意到，近期涼山州銀行一直處于風(fēng)口浪尖，在公告擬合并重組后一周內(nèi)，該行接連爆出2.8億騙貸案、原涼山州銀行副行長(zhǎng)等受賄案;而四川省高級(jí)人民法院披露的一份二審民事裁定書(shū)，讓涼山州銀行一起股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案件浮出水面。值得一提的是，涉事股東入股資金來(lái)自貸款。

對(duì)于騙貸案和股東貸款入股是否合規(guī)等問(wèn)題，本報(bào)記者通過(guò)電話與涼山州銀行取得了聯(lián)系，但該行相關(guān)工作人員聽(tīng)完這些問(wèn)題后，說(shuō)了一句“不清楚”后便匆忙掛斷了電話。隨后，記者又多次撥打該電話，但電話一直無(wú)人接聽(tīng)。

卷入股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛

6月30日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)發(fā)布西昌瀘山電力有限責(zé)任公司(下稱“瀘山電力”)、西昌市昌平物業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司(下稱“昌平物業(yè)”)股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛二審民事裁定書(shū)，披露了這起發(fā)生在6年前的股權(quán)轉(zhuǎn)讓事件的最新進(jìn)展。

昌平物業(yè)是涼山州銀行股東，其與瀘山電力股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛一案，在涼山彝族自治州中級(jí)人民法院(下稱“涼山州法院”)立案。為查明案件事實(shí)，涼山州法院于2018年6月21日追加涼山州銀行為第三人參加訴訟，并分別于2018年8月28日、10月19日兩次開(kāi)庭對(duì)此案進(jìn)行了審理。

據(jù)一審民事判決書(shū)披露，2014年7月9日和12月18日，瀘山電力與昌平物業(yè)簽訂了《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》及《補(bǔ)充協(xié)議》，約定昌平物業(yè)將其持有的涼山州銀行28780986股股權(quán)以90535616.7元價(jià)款全部轉(zhuǎn)讓給瀘山電力，并約定共同辦理股權(quán)變更的相關(guān)手續(xù)。

瀘山電力表示，其按協(xié)議約定分次足額支付了股權(quán)轉(zhuǎn)讓款。隨后，轉(zhuǎn)讓雙方把《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》呈交給涼山州銀行，但未得到該行和金融監(jiān)管部門(mén)的回復(fù)。2017年5月底、6月初，瀘山電力再次找到昌平物業(yè)要求辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓變更過(guò)戶登記手續(xù)，但銀行稱股權(quán)轉(zhuǎn)讓未經(jīng)審批，手續(xù)不合法。

“瀘山電力受讓的股權(quán)因昌平物業(yè)自身債務(wù)而被法院財(cái)產(chǎn)保全，昌平物業(yè)已客觀不能交付股權(quán)。時(shí)至今日，瀘山電力購(gòu)買(mǎi)的股權(quán)31659085股(含紅股)未辦理股東名冊(cè)登記、工商變更登記，昌平物業(yè)已不能履行《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》。瀘山電力支付了近100000000元的股權(quán)轉(zhuǎn)讓款，到頭來(lái)錢(qián)股兩空，瀘山電力的財(cái)產(chǎn)利益受到了重大損失。”瀘山電力進(jìn)一步表示。

據(jù)此，瀘山電力訴請(qǐng)判令解除與昌平物業(yè)簽訂的《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》及《補(bǔ)充協(xié)議》，并要求昌平物業(yè)賠償相關(guān)經(jīng)濟(jì)損失。

對(duì)此，昌平物業(yè)并不認(rèn)可。昌平物業(yè)認(rèn)為，雙方簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》是經(jīng)涼山州銀行董事長(zhǎng)郝衛(wèi)寧介紹，且瀘山電力承諾由其負(fù)責(zé)辦理審批手續(xù)的情況下，昌平物業(yè)才同意的。在協(xié)議簽訂后，昌平物業(yè)也配合瀘山電力將股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)材料上報(bào)給涼山州銀行，而且昌平物業(yè)自2014年簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》后便沒(méi)有再行使過(guò)股東權(quán)利。至今雙方未能辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓變更登記的原因是瀘山電力沒(méi)有通過(guò)銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批造成的。因此，即便合同解除，昌平物業(yè)并無(wú)任何違約行為，不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

涼山州銀行在庭審時(shí)辯稱，”我公司對(duì)瀘山電力、昌平物業(yè)私下轉(zhuǎn)讓股權(quán)不清楚，昌平物業(yè)至今仍是涼山州銀行的股東”。

2018年11月2日，涼山州法院做出一審判決，解除瀘山電力與昌平物業(yè)簽訂的《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》及《補(bǔ)充協(xié)議》，并對(duì)轉(zhuǎn)讓款和利息等做出相應(yīng)裁定。

當(dāng)所有人都以為這起股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛就此終結(jié)的時(shí)候，今年6月30日，四川省高級(jí)人民法院做出二審民事裁定書(shū)，經(jīng)當(dāng)事方上訴，該院撤銷(xiāo)四川省涼山彝族自治州中級(jí)人民法院民事判決，本案發(fā)回重審。

股東入股資金來(lái)自貸款

值得注意的是，瀘山電力、昌平物業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生糾紛案，在雙方質(zhì)證過(guò)程中，對(duì)涼山州銀行股東入股資金來(lái)源等也進(jìn)行了披露。

瀘山電力在庭審階段對(duì)昌平物業(yè)提交的證據(jù)質(zhì)證時(shí)透露，《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》及二份《補(bǔ)充協(xié)議》中明確說(shuō)明，昌平物業(yè)購(gòu)買(mǎi)涼山州銀行股份的資金是向涼山州國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理有限責(zé)任公司(下稱“國(guó)資公司”)的貸款。在瀘山電力、昌平物業(yè)簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》時(shí)已產(chǎn)生的借款利息，合計(jì)16280672.82元。該部分利息和股權(quán)轉(zhuǎn)讓款合計(jì)作價(jià)90535616.7元作為股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款。《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》第二條第三款明確支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款包含該利息。

也就是說(shuō)，昌平物業(yè)入股涼山州銀行的資金是貸款。對(duì)此，股權(quán)轉(zhuǎn)讓雙方及涼山州銀行均沒(méi)有提出異議，一審法院也予以認(rèn)定。

對(duì)此，四川一位城商行負(fù)責(zé)人對(duì)記者介紹說(shuō)：“彼時(shí)社會(huì)資本發(fā)起設(shè)立、參股或收購(gòu)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極性較高，但也存在一些社會(huì)資本違反規(guī)定未經(jīng)批準(zhǔn)持有銀行股權(quán)，入股資金來(lái)源不符合自有資金要求的現(xiàn)象。”

針對(duì)上述問(wèn)題，2018年1月，原銀監(jiān)會(huì)印發(fā)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》，明確表示商業(yè)銀行、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行主要股東的管理。在股東資金來(lái)源方面明確規(guī)定：商業(yè)銀行主要股東需“家底殷實(shí)”。《辦法》第十條規(guī)定，“商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)使用自有資金入股商業(yè)銀行，且確保資金來(lái)源合法，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

上述規(guī)定劍指非自有資金違規(guī)入股銀行的市場(chǎng)亂象。

除此之外，記者注意到，昌平物業(yè)在庭審時(shí)稱，“雙方簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》是經(jīng)涼山州銀行董事長(zhǎng)郝衛(wèi)寧介紹的”。公開(kāi)信息顯示，郝衛(wèi)寧時(shí)任涼山州銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)。涼山州紀(jì)委監(jiān)委網(wǎng)站披露，2017年6月，郝衛(wèi)寧接受組織調(diào)查。

經(jīng)查，郝衛(wèi)寧違反組織紀(jì)律，個(gè)人或者少數(shù)人決定重大投資、銀擔(dān)合作等重大問(wèn)題;違反廉潔紀(jì)律，違規(guī)從事?tīng)I(yíng)利活動(dòng)、收受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮金;違反工作紀(jì)律，對(duì)州商業(yè)銀行違規(guī)剝離轉(zhuǎn)讓不良貸款、擅自降低貸款利率、違規(guī)投資設(shè)立公司，造成國(guó)有資產(chǎn)損失負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;違反國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定，濫用職權(quán)違規(guī)發(fā)放貸款，利用職務(wù)上的便利，在貸款審批和重大投資決策中為他人謀取利益并收受巨額財(cái)物。其中，濫用職權(quán)違規(guī)發(fā)放貸款，利用職務(wù)上的便利為他人謀取利益并收受巨額財(cái)物等問(wèn)題，涉嫌濫用職權(quán)、受賄犯罪。2018年1月3日，郝衛(wèi)寧因嚴(yán)重違紀(jì)違法被“雙開(kāi)”。

事實(shí)上，涼山州銀行不僅是相關(guān)負(fù)責(zé)人出現(xiàn)貪腐問(wèn)題，該行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的違法案件近期也暴露出來(lái)。

今年7月2日，裁判文書(shū)網(wǎng)公開(kāi)的涼山州中級(jí)人民法院刑事判決書(shū)顯示，2012年至2014年間，朱某以非法占有為目的，伙同另外15人，采用與貸款并無(wú)關(guān)聯(lián)的虛構(gòu)貸款主體身份，編造虛假貸款理由，偽造貸款資料等方式，向涼山州銀行騙取貸款38起，騙得資金共計(jì)28120萬(wàn)元。令人震驚的是，該行的原副行長(zhǎng)陳盛文(已判刑)、小客戶中心主任毛某(另案處理)曾多次接受朱某的賄賂，合計(jì)金額303.6萬(wàn)元，為騙子大開(kāi)綠燈。

關(guān)鍵詞： 涼山州銀行 股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛