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7月24日下午13時30分，客戶艾女士前往民生銀行咸陽分行營業部辦理轉賬業務，轉賬金額4500元，期間艾女士一直使用微信與他人聊天，經詢問客戶表示自己通過網絡平臺申請貸款3萬元，放款機構“中國民生銀行小額貸款銀行”，在網上簽署貸款協議后，對方以該筆貸款需要資金驗證為由，要求客戶轉款4500元，客戶已在家中按對方要求轉賬4500元并且顯示已轉賬成功，但對方稱未收到該筆轉賬，并主動添加客戶微信且發送截圖表示因客戶轉賬時操作失誤導致該筆資金被凍結，需要按指引再次轉款4500元，后臺可幫其解凍該筆資金并將貸款資金3萬元一并返還，客戶為了獲得貸款資金，準備按照對方要求再次匯款。
根據客戶描述，民生銀行咸陽分行營業部經辦人員懷疑客戶遭遇虛假網絡貸款類詐騙，經辦人員對客戶進行安撫后立即撥通西蘭路派出所電話，將客戶情況進行告知，10分鐘后，派出所民警趕到，通過查看聊天記錄及客戶描述后綜合分析判斷，告知艾女士確實遭遇電信詐騙，民警對艾女士進行了反電詐宣傳教育，現場刪除了貸款平臺鏈接，民生銀行咸陽分行營業部工作人員向客戶發放防范電信網絡詐騙宣傳手冊并建議如有貸款需求建議通過正規渠道辦理。最終通過警銀合力共同勸導，說服了客戶不再轉賬，堵截了一起電信詐騙轉賬業務，民生銀行咸陽分行營業部認真負責的工作態度得到了反詐民警及客戶的一致認可。近年來網絡電信詐騙案件頻發，民生銀行咸陽分行營業部始終積極落實總分行賬戶風險防控政策。此次案件堵截，咸陽分行營業部員工業務敏感性高、可疑交易識別能力強，反應迅速、處置有效，成功避免了受騙群眾的資金損失。民生銀行咸陽分行將不斷提升賬戶服務及風險管理水平，認真踐行“警銀聯動”，守護好人民群眾的“錢袋子”。
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責任編輯：QL0009
