6月26日，國家金融監督管理總局印發修訂后的《企業集團財務公司監管評級辦法》，財務公司的監管評級周期為一年，評價期間為上一年1月1日至12月31日。年度評級工作原則上應于每年4月底前完成。

辦法規定，財務公司監管評級結果的滿分為一百分，各部分的分值權重分別為功能定位（15%）、資本管理（10%）、公司治理（20%）、風險管理（30%）、信息科技管理（10%）、集團經營與支持（15%）。

(資料圖)

辦法規定，財務公司的監管評級結果分為1—5級和S級，其中1—3級進一步細分為A、B兩個檔次。

其中，監管評級最終得分在90分（含）以上為1級，其中，95分（含）以上為1A，90分（含）至95分為1B；70分（含）至90分為2級，其中，80分（含）至90分為2A，70分（含）至80分為2B；60分（含）至70分為3級，其中，65分（含）至70分為3A，60分（含）至65分為3B；60分以下的為4級；財務公司出現重大風險的，按照評級調整的相關要求直接劃分為5級。正處于重組、被接管、實施市場退出等情況的財務公司經監管機構認定后直接列為S級，不參加當年監管評級。

根據財務公司的監管評級結果，作為衡量財務公司經營狀況、功能發揮情況、風險管理能力和風險程度的主要依據。

監管評級為1級的財務公司經營狀況持續良好，應以非現場監管為主，定期監測各項監管指標，通過現場走訪、監管會談和調研等方式，掌握最新經營狀況，適當放寬監管周期、降低現場檢查頻率，在市場準入、創新業務試點等方面給予支持；

監管評級為2級的財務公司經營狀況穩健，應當根據評級檔次，按照監管投入逐步加大的原則，適當提高非現場監管分析與現場檢查的頻度、力度，增加與董事會和高級管理層的監管會談頻度；

監管評級為3級的財務公司存在一些明顯弱點，應提高現場檢查頻率，加大現場檢查力度，督促改善公司治理機制，加強對董事和高級管理人員履職行為的監管，密切跟蹤研判集團及成員企業的經營及風險狀況，加大對其高風險業務的監管指導，防范風險外溢，視情況必要時采取相應監管措施，積極進行早期干預。

監管評級為4級的財務公司經營狀況惡化，應給予持續的監管關注，列為現場檢查重點對象，限制其高風險業務活動，要求其立即采取措施改善經營狀況、降低風險水平，并區分問題性質，依法采取要求集團母公司履行增資等相關承諾、限制股東權利、限制分配紅利和其他收入、責令調整董事和高級管理人員等措施，必要時暫停部分業務，制定恢復與處置計劃。

監管評級為5級的財務公司為高風險財務公司，執行高風險非銀機構風險處置的有關要求。

辦法強調，財務公司監管評級結果原則上僅供監管機構內部使用，國家金融監督管理總局及各級派出機構應對監管評級結果嚴格保密，不得向被評級財務公司及其集團母公司以外的任何人員和機構披露。財務公司應嚴格限定評級結果用途，不得用于廣告、宣傳、營銷等商業行為。

本文源自：金融界

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