吳若凡/發(fā)自上海
“興業(yè)信托筑地D015計(jì)劃”延期兌付事件有了最新進(jìn)展。
(相關(guān)資料圖)
近日，有投資者稱，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會福建監(jiān)管局（以下簡稱“福建銀保監(jiān)局”）針對興業(yè)信托一產(chǎn)品下發(fā)了《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)調(diào)查意見書》（以下簡稱“調(diào)查意見書”），意見書指出，針對投資者舉報(bào)興業(yè)國際信托有限公司（以下稱“興業(yè)信托”）的違規(guī)問題部分認(rèn)同，包括在“筑地D015”項(xiàng)目中，興業(yè)信托存在投資者風(fēng)險(xiǎn)評估問卷分值設(shè)計(jì)不合理、對股權(quán)項(xiàng)目底層資產(chǎn)管控力度較弱、投后管理履職不到位等問題，并將依法處理。
此前，中國房地產(chǎn)報(bào)曾就興業(yè)信托產(chǎn)品存在的一系列相關(guān)問題做過深入調(diào)查報(bào)道，詳見《興業(yè)信托旗下產(chǎn)品連續(xù)“暴雷”引發(fā)安全質(zhì)疑》。
產(chǎn)品“暴雷”遲遲無法兌付
2021年4~5月，182位投資人分4期購買了由興業(yè)信托發(fā)行的“興業(yè)信托-筑地D015（旭輝杭州新塘）集合資金信托計(jì)劃”（以下簡稱“D015信托計(jì)劃”），總金額4.5495億元。
按照計(jì)劃，“D015信托計(jì)劃”在2022年10月到期并完成兌付。到了2022年11月2日，興業(yè)信托發(fā)布了《興業(yè)信托·筑地D015集合資金信托計(jì)劃臨時信息披露公告》，宣布“D015信托計(jì)劃”展期2年。“D015計(jì)劃”計(jì)劃中，旭輝集團(tuán)股份有限公司是對賭回購方之一。
2022年10月底，興業(yè)信托向投資人選擇“D015計(jì)劃”將展期，但投資者們并不認(rèn)可，一位投資人表示，興業(yè)信托方在未召開受益人大會的情況下單方面和旭輝簽了一個展期方案。
2022年11月21日，興業(yè)信托再次發(fā)布公告稱，杭州旭輝置業(yè)有限公司（以下簡稱“杭州旭輝”）未在規(guī)定時間內(nèi)完成相關(guān)股權(quán)轉(zhuǎn)讓，構(gòu)成實(shí)質(zhì)性違約，興業(yè)信托決定對信托計(jì)劃交易對手杭州旭輝和旭輝集團(tuán)采取相應(yīng)措施，通過法律手段維護(hù)委托人和受益人的合法權(quán)益。
此后，興業(yè)信托正式公布了展期方案，擬對“D015信托計(jì)劃”項(xiàng)目展期兩年，自2022年10月21日起至2024年10月20日止。債務(wù)人杭州旭輝承諾按照六期時間償還債權(quán)，第一期自2022年11月1日開始，還款金額為1000萬元；第二期為2022年11月2日-12月31日，累計(jì)還款金額不少于2000萬元，以此類推至2024年10月20日還清剩余債務(wù)本金及所有利息。
興業(yè)信托此舉引發(fā)投資人強(qiáng)烈不滿，投資人表示，興業(yè)信托是因?yàn)椴宦男许?xiàng)目資金監(jiān)管賬戶責(zé)任，內(nèi)部風(fēng)控不嚴(yán)，才導(dǎo)致信托計(jì)劃出現(xiàn)不能兌付和展期的情況。
不過，投資人表示，上述展期方案公布之后，興業(yè)信托總共償還2000萬元后就未再執(zhí)行。根據(jù)投資者提供的兩次信托利益分配公告，截至目前，“D015信托計(jì)劃”兌付金額為1987.88萬元。
監(jiān)管部門認(rèn)定存在違規(guī)情況
2022年12月，多名投資人向福建銀保監(jiān)局實(shí)名舉報(bào)興業(yè)信托，稱其在信托產(chǎn)品經(jīng)營過程中存在多種違法違規(guī)行為，包括投資者風(fēng)險(xiǎn)評估問卷分值設(shè)計(jì)不合理、對股權(quán)項(xiàng)目底層資產(chǎn)管控力度較弱、投后管理履職不到位等問題。
此后，福建銀保監(jiān)局組成調(diào)查組，對興業(yè)信托發(fā)出《調(diào)查通知書》，調(diào)閱相關(guān)業(yè)務(wù)檔案，并向相關(guān)人員核實(shí)情況。
目前，福建銀保監(jiān)局就投資者舉報(bào)的相關(guān)問題寄出了《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)調(diào)查意見書》（以下簡稱“調(diào)查意見書”），分別作出了回復(fù)。
調(diào)查意見書指出，興業(yè)信托存在投資者風(fēng)險(xiǎn)評估問卷分值設(shè)計(jì)不合理、對股權(quán)項(xiàng)目底層資產(chǎn)管控力度較弱、投后管理履職不到位等問題。
興業(yè)信托投資人也反映，興業(yè)信托作為受托人，既未查封凍結(jié)交易對手任何股權(quán)、資產(chǎn)、賬戶，又未申請相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)保全，使得投資人的投資處于完全失控狀態(tài)，完全未履行受托人維護(hù)投資者權(quán)益的職責(zé)。
調(diào)查意見書還指出，興業(yè)信托工作人員張某某向部分投資者出示其自制的《興業(yè)信托在售產(chǎn)品清單》，其中筑地D015信托計(jì)劃“設(shè)定對賭，確保投資者收益”表述不嚴(yán)謹(jǐn)；興業(yè)信托工作人員羅某、張某某、侯某某與部分投資者微信交流時，對于筑地D015信托計(jì)劃收益率的表述不完整、不嚴(yán)謹(jǐn)。針對上述問題，福建銀保監(jiān)局將依法處理。
福建銀保監(jiān)局還提到，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，興業(yè)信托經(jīng)營該信托計(jì)劃時，存在對股權(quán)項(xiàng)目底層資產(chǎn)管控力度較弱的問題；興業(yè)信托部分銷售人員對明股實(shí)債的理解存在偏差且向部分投資者宣稱該信托計(jì)劃明股實(shí)債，該公司培訓(xùn)管理存在疏漏。此外，興業(yè)信托已監(jiān)測到SPV公司回款異常且持續(xù)未達(dá)標(biāo)，應(yīng)知曉SPV公司所有者權(quán)益變動情況，未采取有效措施處置，存在投后管理履職不到位問題。
投資者在舉報(bào)信中反映，興業(yè)信托隱瞞興業(yè)銀行18億元開發(fā)貸、旭輝集團(tuán)財(cái)務(wù)狀況等事項(xiàng)，信托計(jì)劃到期后未及時披露。對此，福建銀保監(jiān)局指出，經(jīng)查，“筑地D015”信托計(jì)劃存續(xù)期間多次觸發(fā)A類對賭條款，表明信托財(cái)產(chǎn)可能面臨風(fēng)險(xiǎn)，興業(yè)信托在項(xiàng)目存續(xù)期間未及時向投資者披露標(biāo)的股權(quán)觸發(fā)對賭條件的情況、未披露前期未行使回購股權(quán)權(quán)利的充分理由以及后續(xù)興業(yè)信托要求杭州旭輝回購股權(quán)但其未履行回購義務(wù)的具體情況，存在信息披露不到位問題。
目前，受托人興業(yè)信托已先后兩次召開“興業(yè)信托·筑地D015（旭輝杭州新塘）集合資金信托計(jì)劃”受益人大會，與投資人就《關(guān)于興業(yè)信托·筑地D15（旭輝杭州新塘）集合資金信托計(jì)劃后續(xù)清收處置方案》（以下簡稱“處置方案”）進(jìn)行商討，處置方案中，興業(yè)信托提出通過采取訴訟、查封相關(guān)公司賬戶、股權(quán)等各種強(qiáng)制措施，通過司法程序主張債權(quán)人權(quán)益，保全受益人資產(chǎn)，清收旭輝集團(tuán)、杭州旭輝及關(guān)聯(lián)人的回購款項(xiàng)或相關(guān)資產(chǎn)，最終達(dá)到清償本信托計(jì)劃的本息、保障和維護(hù)全體受益人利益的目標(biāo)。
最終經(jīng)過投票，90%以上的投資人選擇通過訴訟方式來維護(hù)自身權(quán)益。
針對舉報(bào)函問題，記者致電興業(yè)信托相關(guān)負(fù)責(zé)人了解情況，其回復(fù)表示，“投資人向監(jiān)管部門投訴我公司旭輝項(xiàng)目后，我公司積極配合監(jiān)管部門開展調(diào)查工作，按照監(jiān)管部門要求全力維護(hù)投資者合法權(quán)益。”
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